六安市住房公积金中心廉政风险点

风险

类型

风险点

防控措施

责任人

业务

管理

起草拟定与国家《住房公积金归集业务标准》和《个人住房贷款业务规范》相违背的文件。

认真履行岗位职责，严格落实各项规章制度。

归集与贷款科

科长

违反规章制度标准与房地产企业经办合作协议。

加强内部监督、加强对《党风廉政建设和防腐败工作实施意见》学习。

归集与贷款科

工作人员

复核账务不认真，未发现错误；未按定资金授权；未按规定保管支票、印鉴。

严格按照账务处理规定复核凭证；按市中心授予权规定进行授权；严格落实支票、印鉴保管制度。

资金科

负责人

存在每月与银行对账，编制银行存款余额调节表不及时的风险；存在财务核算不及时的风险；存在支票填写不及时不规范的风险；单位缴存公积金到账匹配串户，造成错误入账；缴存住房公积金办理入账不及时；未严格执行定期存单定期盘存制度，未及时兑付。

及时打印、整理银行流水，银行对账单等相关单据；严格执行财务收支管理规定，各种收入按照规定及时入账；做好支票盘存工作；及时办理缴存住房公积金资金匹配，认真复核，准确入账；严格执行定期存单定期盘存、出入库制度，坚持每季度末集体盘存核对，出入库均填制单据并报科室负责人签字。到期按期兑付。

资金科

副科长

存在每月与银行对账，编制银行存款余额调节表不及时的风险；存在财务核算不及时的风险；存在支票填写不及时不规范的风险；单位缴存公积金到账匹配串户，造成错误入账；缴存住房公积金办理入账不及时；未严格执行定期存单定期盘存制度，未及时兑付；放款失败后，重新线下转账放款；提取失败退回后，重新挂入单位暂存款。

及时打印、整理银行流水，银行对账单等相关单据；严格执行财务收支管理规定，各种收入按照规定及时入账；做好支票盘存工作；及时办理缴存住房公积金资金匹配，认真复核，准确入账；严格执行定期存单定期盘存、出入库制度，坚持每季度末集体盘存核对，出入库均填制单据并报科室负责人签字。到期按期兑付；通过系统查询个人信息，确定单位账号，进行挂账处理。

资金科

工作人员

未严格准守中心规章制度，违反《合作银行测评办法》，对银行测评未能做到公平公正。

认真履行岗位职责，严格落实各项规章制度，强化科室人员廉政风险防控意识。

服务指导科

科长

12329热线政策解答错误或不清楚；政策解答不清晰

认真理解渗透政策，正确解读政策，灵活运用；

服务指导科

工作人员

公积金系统及数据安全方面：信息中心负责住房公积金业务数据库的管理、负责保障公积金业务系统和业务网络的安全稳定运行等，存在着因软件故障、硬件损坏、人为原因等造成公积金业务数据丢失的风险，以及数据管理不严造成公积金数据信息泄漏风险。授权管理方面：存在未按中心规定程序为职工办理授权、或权限设置不当造成的业务风险。

首先加强公积金业务知识、计算机应用知识学习，提高业务能力；建立并完善各项信息系统管理制度，并严格执行；按信息系统等级保护要求做好系统防护，做好公积金业务数据备份；系统运维人员等核心数据接触人员签署保密协议。努力保障公积金系统及数据安全。其次严格按照中心规定、《公积金G系统授权管理制度》为职工办理业务授权；加强公积金业务学习，深入了解业务关系，掌握业务与系统操作的逻辑关系，合理分配操作权限。

信息中心

负责人

公积金系统及数据安全方面：信息中心负责住房公积金业务数据库的管理、负责保障公积金业务系统和业务网络的安全稳定运行等，存在着因软件故障、硬件损坏、人为原因等造成公积金业务数据丢失的风险，以及数据管理不严造成公积金数据信息泄漏风险。授权管理方面：存在未按中心规定程序为职工办理授权、或权限设置不当造成的业务风险。

首先加强公积金业务知识、计算机应用知识学习，提高业务能力；建立并完善各项信息系统管理制度，并严格执行；按信息系统等级保护要求做好系统防护，做好公积金业务数据备份；其次严格按照中心规定、《公积金G系统授权管理制度》为职工办理业务授权；加强公积金业务学习，深入了解业务关系，掌握业务与系统操作的逻辑关系。

信息中心

工作人员

行政

管理

物业、车辆管理、保密工作及公章管理。

完善规章制度，加强本部门从业人员的教育管理；加强对物业公司及电梯维保单位的管理；加强对从业人员的管理监督工作。

办公室

主任

公章使用、电梯安全运行管理、中心办公场所安全管理。

严格执行中心公章使用管理制度，严格保管印章,专人负责；加强与物业公司、电梯维保公司联系，做好电梯定期维保、年检，掌握物业保安值班情况。

办公室

副主任

保密工作；车辆运行、维修。

严格执行保密工作纪律；认真履行用车登记制度，定点定期维修，定点定时停放，不违反公务用车管理规定

办公室

工作人员

行政

管理

规范性文件内容违反现行法律法规或文字表述出现重大错误；宣传党的路线方针政策、重大决策部署等出现关键语句表述错误。

加强对法律法规的学习，完善同市司法局工作机制，加强同市中心法律顾问的联系，对规范性文件等进行合法性审核；严格对照政务公开相关要求，严格审核把关新闻素材真实性、内容严谨性。利用好新媒体，丰富宣传形式，拓展宣传渠道。

法规科

科长

未按要求发布信息，整改网站；宣传内容、方式方法不当；理论学习不够深入。思想意识不够坚定

按照政务公开办要求，及时公开信息，对照每季度、月度巡查报告，全面整改网站等政务公开新媒体；按照单位新闻宣传制度，深入研究探索公积金新闻宣传点，挖掘新素材，提高新闻质量，拓展宣传渠道，增强宣传效果；加强理论知识学习，提高学习主动性，深入领会习近平新时代中国特色社会主义思想。坚定理想信念，提高辨别是非的能力

法规科

工作人员

稽核工作，内部管理制度不完善，执行不到位；公积金账号授权管理，及违规交叉使用情况；因服务对象和社会环境的不利影响，稽核工作人员自身要求不严，未严格按照稽核要求规定可能出现工作人员权力失控和行为失范。

加强内部管理制度的完善，进一步提升综合业务素质，提高服务水；落实管委会会议制度、严格按照政策要求，对各管理部进行一年两次稽核内审工作，督查授权管理情况严格实行审批程序，明确个人账号使用规定；加强法律法规教育和强化学习，引导职工树立风险意识，建立风险防范措施，完善制廉政制度建设.

稽核科

科长

干部考察、测评、选拔、任免、调配环节；专业技术人员职称评定、聘任环节；党员发展环节；党费管理环节，干部培训管理环节。

认真贯彻执行《干部选拔任用条例》，严格规范干部任免程序，防止弄虚作假、考察失真；严格申报程序，严格资格审查，坚持公开、公平、公正原则，按时上报申请材料；严格按《中国共产党章程》和《机关党委组织发展工作程序》做好党员发展工作，严格标准、保证质量、改善结构、慎重发展；严格执行上级文件精神，规范党费收缴、使用和管理工作；严格执行干部教育培训管理制度，根据全市干部培训计划做好组织协调工作，自觉遵守廉洁自律各项规定。

机关党委

专职副书记

未按要求及时发布新闻信息；报道内容、方式方法不当；理论学习不够深入，思想意识不够坚定。

按照中心的要求，及时公开发布科室信息；按照本单位新闻宣传制度，深入研究探索公积金新闻宣传点，挖掘新素材，提高新闻宣传质量，拓展宣传渠道，增强宣传效果；加强理论知识学习，提高学习主动性，深入领会习近平新时代中国特色社会主义思想，坚定理想信念。

机关党委

工作人员

在工作QQ群、微信群、微信发布违背社会主义核心价值观的内容；未严格遵守中心制定的规章制度。

强化廉政风险防控意识，加强科室内部监督；认真学习政策法规，提高自身业务水平，加强学习中心规章制度并严格执行。

机关全体

工作人员

资金

管理

财务管理、设备采购及招投标管理、基础设施建设管理。

严格执行财务的各项规章制度；严格执行单位经费使用制度，加强内控管理。

办公室

主任

经费审核。

严格执行经费审核工作纪律和要求。

办公室

副主任

财务管理、现金管理、招标工作。

严格执行各项财务会计制度、招标制度，严于律己。

办公室

工作人员

不按计划调度资金，违规转存资金

按年度月度计划执行。

资金科

负责人

存在记账凭证等保管不善的风险；存在记账凭证装订、归档不规范的风险;对暂存款取出未严格把关；未严格执行资金审批制度；贷款发放资金退回，不履行资金审批手续。

及时、全面整理记账凭证，定期进行盘点核对，注意保存；严格依照标准装订，归档，并妥善保管;加强风险防控意识， 严格监督资金流向，严格执行资金审批制度，坚决做到未经审批不动资金。

资金科

工作人员

风险

类型

风险点

防控措施

责任人

业务

管理

①AB岗制度落实；②贷后催收责任落实。

①加强B岗实务操作；②规范逾期贷款催收工资。

管理部负责人

①网厅业务审批；②业务账号密码管理。

①加强网厅业务审批复核；②严肃工作纪律，做到“人离号下”。

管理部副主任（复核岗）

①业务政策执行;②超额贷款等；③异地购房提取真实性核查；④变更担保人；⑤利用退房，套取公积金；⑥大额公积金提取；⑦利用基数调整，调高工资基数。

①加强日常业务政策学习;②完善系统管理功能；③利用大数据核查；④完善变更担保人手续；⑤加强部门间协调配合；⑥加强审核工作；⑦完善系统管理功能。

管理部

综合柜员

①年底缴存挂账；②二手房贷款资金划转。

①加强规范管理工作；②加强审核把关。

管理部财务岗

行政

管理

①落实思想政治、队伍建设、意识形态等主体责任；②贯彻执行中心各项决策部署；③贯彻执行中心政务公开有关工作要求；④参与中心制度等工作的意见征集；⑤监督担保公司抵押权证管理工作。

①严格落实思想政治、队伍建设、意识形态等主体责任；②及时全面传达贯彻中心各项决策部署；③严格执行中心政务公开有关工作要求；④认真参与市中心各类规则制度的意见征集工作；⑤全面落实监督担保公司抵押权证管理等工作。

管理部负责人

①落实思想政治、队伍建设、意识形态等工作责任；②贯彻执行中心各类规则制度。

①全力配合管理部负责人加强思想政治、队伍建设、意识形态等工作；②严格贯彻执行中心各类规则制度。

管理部副主任（复核岗）

①思想政治、意识形态等；②贯彻执行中心各类规则制度。

①加强思想政治、意识形态等学习；②加强中心各类规则制度学习。

管理部

综合柜员

①思想政治；②意识形态；③贯彻中心各类规则制度；④政务公开等工作；⑤档案管理。

①加强思想政治建设；②加强意识形态教育学习；③加强中心各类规则制度的学习；④严格落实中心政务公开等工作要求；⑤严格落实中心关于档案管理的相关制度。

管理部从事政务、党建等工作人员

资金

管理

①暂存款管理；②错账调整管理。

①加强暂存款账户审批管理②加强错账调整审批管理工作。

管理部负责人

①暂存款账户复核；②错账调整复核

①严格暂存款账户审核；②严格执行错账调整工作程序。

管理部副主任

（复核岗）

①暂存款账户，审批管理②错账调整。

①严格执行暂存款账户管理相关规定；②严格执行错账调整工作程序。

管理部财务岗